根据《商业银行股权管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2018年第1号）《银行保险机构公司治理准则》（银保监发〔2021〕14 号）及《消费金融公司管理办法》（国家金融监督管理总局令2024年第4号）的要求，北京阳光消费金融股份有限公司（“公司”“本公司”）对2025年度相关信息进行披露。

一、公司基本信息

公司注册资本人民币10亿元，住所为北京市石景山区和平西路55 号院3号楼金安中海财富中心A楼/座14 层1401-2、1402、1403、1405、16层单元。

二、公司股东情况

公司共有三名法人股东，中国光大银行股份有限公司持有公司60%股份，中青旅控股股份有限公司持有公司20%股份，王道商业银行股份有限公司持有公司20%股份。

三、主要关联关系和关联交易情况

2025年，公司严格落实监管、中国光大银行股份有限公司及公司的关联交易管理要求，依法合规开展各项关联交易。公司积极重检制度流程，夯实管理基础，上线管理系统，提高自动化程度，落实主体责任，履行报送披露要求，多措并举，不断提升管理质效。

四、公司治理情况

2025年，阳光消费金融公司把党的领导落实到公司治理各领域、各方面、各环节，将党建深度融入企业治理结构。持续深化治理体系架构改革，构建权责法定、制衡有效的现代治理体系。推进光大银行提名董事长、董事的监管履职治理程序。持续深化“两会一层”建设，重点推动监事会改革，按最新监管要求优化内部监督机制。按时完成第二届董事会换届工作，严格恪守监管期限要求，有效保障各主体履职权利。厘清股东会、董事会、高级管理层权责边界。严格对标监管新规，动态优化公司章程与治理制度，将合规要求嵌入决策、执行、监督全流程，同步提升治理透明度与专业化水平，以健全的治理架构为公司高质量发展筑牢制度保障。

报告期内，全体董事恪尽职守、勤勉尽责，认真审阅议案，审慎发表意见。全年共召开股东会会议3次、董事会会议9次、董事会专门委员会会议14次，切实保障公司治理相关重点工作顺利推进。为推动监事会改革，结合履职需要，全年共召开监事会会议2次。

五、风险管理情况

公司已建立组织健全、权责分明的风险治理架构，明确了董事会及高级管理层在风险管理中的职责分工、健全授权管理与协同机制，进一步夯实“三道防线”体系，确保前中后台各环节协同联动、监督制衡，将各类专项风险纳入统一的全面风险管理体系中，构建起覆盖广泛、层级清晰的制度框架，实现对重点风险领域的全流程管控，推动风险管理向规范化、系统化、精细化方向持续迈进。报告期内，公司全面风险整体可控，未发生重大风险事件。

六、内控合规情况

公司全面学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，始终坚持以党的政治建设为统领，按照监管、集团、总行、公司要求加强内控合规管理工作，深化“三道防线”协同机制，培育合规文化，坚守红线底线，全面践行主动合规；完善内控合规管理组织架构，在董事会及董事会风险管理委员会领导下，充分发挥高级管理层下设风险管理与内控合规委员会作用，加强内控合规组织领导；积极开展规章制度清理重检，强化制度管理，组织形成流程管理手册，提升协作效率和组织能力；开展制度执行情况检查，对存在的管理待完善事项及时组织完善。全年未发生案件、案件风险事件，发生监管处罚140万元。

七、财务会计信息概况

截至2025年12月31日，公司总资产147.80亿元，净资产13.52 亿元，2025年度实现净利润0.35亿元。

八、消费者权益保护情况

2025年，公司坚持“以人民为中心”的指导思想，全年聚焦金融消费者权益保护核心要求，通过持续完善工作机制、强化全流程管控、创新宣传培训等方式，将消费者权益保护内融入到公司经营发展各环节、全流程，公司消费者权益保护工作质效稳步提升，切实维护金融消费者合法权益。提供普惠金融服务质效，助力构建公平、安全、透明的消费金融环境，切实履行国有金融控股企业的社会责任。

九、年度重大事项及社会责任履行情况

2025年，公司不断深耕普惠金融战略，通过优化产品生态，持续压降贷款综合定价等切实举措，降低客户资金成本，减轻客户还款负担，让金融红利更多地惠及人民。公司深植绿色发展新实践，定期披露ESG报告，将ESG理念内化于心、外化于行。倡导全员积极参与2025年北京地区银行“幸福工程—救助困境母亲行动”，进一步升华“心系民生，向善而行”的价值底色。